Rząd w I kw. 2021 roku planuje przyjąć projekt ustawy dotyczącej stworzenia Systemu Informacji Finansowej – SInF. Ma on służyć do gromadzenia, przetwarzania i udostępniania informacji o otwartych i zamkniętych rachunkach oraz o umowach obejmujących udostępnienie skrytek sejfowych.
Jak wynika z wykazu prac legislacyjnych i programowych Rady Ministrów, projekt ustawy o Systemie Informacji Finansowej jest planowany głównie w związku z koniecznością implementacji do polskiego porządku prawnego przepisów Parlamentu Europejskiego i Rady dotyczących „zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu” oraz „w celu zapobiegania niektórym przestępstwom, ich wykrywania, prowadzenia dochodzeń w ich sprawie lub ich ścigania”.
Jakie rachunki obejmie System Informacji Finansowej?
Biuletyn Informacji Publicznej Rady Ministrów podaje, że projektowane przepisy mają objąć:
- rachunki bankowe,
- rachunki w SKOK,
- rachunki płatnicze w innych podmiotach,
- rachunki papierów wartościowych,
- rachunki zbiorcze wraz z rachunkami pieniężnymi służącymi do ich obsługi
- oraz umowy o udostępnieniu skrytek sejfowych.
Do czego będą służyły informacje gromadzone w SInF?
Jak czytamy w uzasadnieniu projektu, „scentralizowane automatyczne mechanizmy” (zgodnie z przepisami dyrektywy 2018/843 – takie jak centralne rejestry lub centralne systemy wyszukiwania danych elektronicznych) „mają umożliwić terminową identyfikację dowolnej osoby fizycznej lub prawnej posiadającej lub kontrolującej rachunki płatnicze oraz rachunki bankowe identyfikowane za pomocą IBAN, a także skrytki depozytowe w instytucji kredytowej na terytorium kraju„. Dane z Systemu Informacji Finansowej mają być wykorzystywane „na potrzeby realizacji zadań ustawowych sądów, prokuratury, właściwych służb – Policji, Centralnego Biura Antykorupcyjnego, Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Służby Kontrwywiadu Wojskowego, Agencji Wywiadu, Służby Wywiadu Wojskowego, Żandarmerii Wojskowej, Straży Granicznej, Generalnego Inspektora Informacji Finansowej oraz Krajowej Administracji Skarbowej”.
Praktyczne korzyści płynące z wdrożenia SInF?
Według twórców planowanych przepisów w obecnym stanie prawnym „brak jest jednolitego rozwiązania, umożliwiającego szybki i łatwy dostęp do pełnych i wiarygodnych informacji o miejscu przechowywania środków pieniężnych i innych, płynnych aktywów, zwłaszcza takich, które mogą mieć związek z przestępstwem”. W związku z powyższym projektowana ustawa ma zapewnić m.in.:
- zmniejszenie kosztów funkcjonowania oraz obciążenia biurokratycznego organów administracji publicznej, instytucji finansowych i innych podmiotów gospodarczych;
- usprawnienie działań Generalnego Inspektora Informacji Finansowej i innych organów administracji publicznej uprawnionych do uzyskiwania informacji z SInF;
- ułatwienie lokalizowanie składników majątkowych w związku z postępowaniami prowadzonymi przez określone podmioty;
- umożliwienie prowadzenia proaktywnych analiz (danych hurtowych gromadzonych w rejestrze) w celu typowania rachunków mogących służyć działalności przestępczej;
- zwiększenie kontroli nad realizowanymi działaniami służb w zakresie pozyskiwania informacji o rachunkach.
Kluczowe terminy dotyczące utworzenia SInF
Państwa członkowskie miały czas na ustanowienie „scentralizowanych automatycznych mechanizmów” (o których mowa w przepisach dyrektywy 2018/843) do 10 września br., natomiast na implementację dyrektywy 2019/1153 mają czas do 1 sierpnia 2021 roku.
Ustawa znajduje się w początkowej fazie legislacji.
Potrzebujesz wsparcia finansowo-księgowego lub z zakresu doradztwa podatkowego? Skorzystaj z usług Grant Thornton!
oprac. HZK za bip.kprm.gov.pl
